Искоренит ли Нацбанк отмывания грязных денег, жестко контролируя карточные операции?
Что же могло побудить Нацбанк к таким действиям? По информации регулятора, за последний квартал по карточкам в банках было снято на 18% больше, чем в предшествующем квартале.
Например Нацбанк как пример привел регулярное снятие средств с карт. счета физлица, поступивших к нему как возвращенная финансовая
помощь в получении наличных средств - регулярные переводы денег в виде мат. помощи, которые человек потом переводит в наличные.
Эксперт компании «ПростобанкКонсалтинг» Иван Никитченко отметил, что Нацбанк борется с отмыванием грязных денег и уклонением от уплаты налогов. «Все происходит в рамках согласования с европейскими нормами и подходами к работе банков. Частных лиц, не участвующих в таких схемах, новые рекомендации регулятора никак не коснутся. Если человек получал зарплату два раза в месяц или переводы от других частных лиц, это не повлечет претензий от банка», - отмечает он.
Зато Михаил Стрельников отметил, что Нацбанк не имеет права бороться с отмыванием грязных денег. «Это не его функция. Этим должен заниматься Госфинмониторинг. Именно эта структура указывает финансовым учреждениям, какие именно платежи могут быть «грязными», а какие - нет. Основная причина таких действий Нацбанка - тяжелая экономическая ситуация в Украине. А деньги надо где-то брать, если их мало и нет веских (и новых) пополнений от взимания налогов», - считает он.
По словам господина Стрельникова, такие действия регулятора негативно скажутся не только на юридических, но и на честных физических лицах. Господин Никитченко настроен оптимистично. Он советует юрлицам, практикующих выплаты на карточки сотрудников, лучше сделать их корпоративными - и никаких вопросов не возникнет.
Решительность Нацбанка можно понять, ведь для получения наличных через банковские счета населения применяют пресловутые фирмы-однодневки, а это уже криминал. Как теперь рядовые Украинцы будут снимать деньги с карточек, вскоре увидим.
